※本サービスは現在α版であり、一部機能をマニュアル対応にて提供しております。2019年9月にはβ版を、12月には正式サービスとしての提供を予定しております。

貯蓄から社債投資へ

Siiibo(シーボ)は、簡単手軽な社債投資・発行を通じ、
「企業から直接利息を得る分かりやすい投資機会」と、
「保証不要で迅速な資金調達機会」を提供します。

現在の案件の目安 ... 期間:1-3年、利率:5-10%
※個別案件情報は、投資家登録が完了し発行企業からの勧誘が行われた方のみ閲覧可能です。

今までの金融

Siiiboによる新しい金融

銀行、ファンド、保険会社、
投資信託、仕組み債など

主に株式
(最も難しい金融商品の一つ)

社債(企業にお金を貸し、利息を得る)

投資家の方
こんな経験していませんか?

投資を始めたいが、どれもよく分からない。金利ほぼゼロなのに、銀行預金は増える一方

ロボアドやテーマ投資、ソーシャルレンディングなど最近投資に関する情報を耳にする機会が多くなったけど、中身がどうなっているのかよくわからず、手数料も不明瞭。

目先の損得、ニュースに一喜一憂し本業に集中できない
(株やFX、投資信託、時価と変動要因を追うだけで投資した気になっていませんか?)

投資家の方
Siiiboを利用すると

これまで銀行が融資していた企業に直接貸付けることで年間3-7%程度の利息収益を確保

投資手数料は一切かからず、発行企業側の手数料も公開されており、明瞭

決まった金利が返ってくる「分かりやすい」投資

時価が大きく変動せず安定的なので、毎日のチェックは不要

企業(資金需要者)の方
こんな経験していませんか?

経営者保証のせいで、後継者に適切なタイミングで事業承継できない

保証している債務が増えるのが怖く、新規事業や設備投資に踏み出せない

メインバンクに依存しており、市況が悪化すると貸し剥がしにあうかも

企業(資金需要者)の方
Siiiboを利用すると

後継者に経営者保証を引き継ぐ必要なく、事業承継をスムーズに

法人と経営者を適切に分離し、新しいビジネスに果敢に挑戦

資金の貸手を分散させることで安定的な資金調達基盤を実現

Web情報プラットフォームを活用した少人数私募債発行により、企業へ直接融資する仕組み

独自の投資家データベースや情報統制技術により、発行企業自らが行う「投資家の選定」、「私募債の勧誘・発行」のサポートを実現。

厳選された投資家リストから、これまでの実績・プロフィール等を元に発行企業が48人(+株式会社Siiiboで49人)を選択し自ら勧誘を行う

発行企業が49人の投資家の意見を得つつ、金利・期間等の条件を最適化

発行企業の情報開示は49人にのみ実施(私募をWeb上で実現)

情報管理や契約関連事務、その他オペレーションをSiiiboがサポート

購入後、途中売却・追加購入も一定の範囲内で可能

サービスについて詳しくみる

投資家のメリット

他の投資と比較した5つの特長

透明性が高い

ソーシャルレンディングや投資信託と異なり、個別企業の情報を見て直接投資可能

高利回り

社債発行についての仲介業者がおらず手数料を節約し得る上、経営者保証解除や財務強化の一環として発行されるため比較的高金利となる

分かりやすい

将来の値上がりに期待する株式ではなく固定金利の債券への投資であるため、リスク・リターンが明確

流動性を提供

48人の他の投資家を相手とした売却、追加購入が一定の条件下で可能(各投資家の在庫状況等により受付けられないケースもあり)

税制面で有利

ソーシャルレンディング等の収益が総合課税であるのに対し、私募債の利息は通常申告分離課税(税率は20.315%)(※)
(※)当社は税務アドバイスを提供するものではありません。税務上の取扱いについては顧問税理士にご相談ください。

発行企業のメリット

迅速な資金調達・経営者保証解除・財務基盤の改善が可能。
発行関連諸手続が不要で、メインバンク依存も軽減できる。

スピード 財務基盤への影響 調達コスト 条件の柔軟性 管理コスト 調達規模 資金調達先の多様性
銀行ローン
1〜2週間 無担保・無保証の
資本性借入金
金利
+Siiibo利用料
企業が
自由設定可
社債管理者・
有報が不要
同条件では
49人に限定
金融機関に
依存しない
優先株式
劣後ローン
増資
(普通株式)

Siiiboは
こんな投資家におすすめ

余剰資金の運用先を探している法人の方

リスク・リターンが理解しやすい投資を行いたい方

市場の動きに一喜一憂したくない方

顔の見える経営者や企業を直接応援したい方

円建てで比較的高利回りの投資先を探している方

分散投資の一部に債券を組み入れたい方

発行企業の信用リスクを自ら評価し、当該リスクを引き受けることが可能な方

事業承継・売却の停滞や経営者の自殺等の社会問題解決に貢献したい方

その他社会貢献プロジェクトへの融資機会の情報を得たい方

Siiiboは
こんな発行企業におすすめ

事業承継等に際し、銀行融資の経営者保証を外したい方

金融機関からの信用力評価を向上させたい方

短期融資を迅速(1-2週間で着金を目安)に受けたい方

社債発行に伴う手続や管理を最小限にし資金調達を行いたい方

資金調達先を分散させ、特定金融機関の意向による貸し剥がしリスク等を減らしたい方

富裕層ビジネスに注力したい方(募集を通じ富裕層の市場調査が可能)

投資の流れ

投資家として登録

登録する

発行企業からの勧誘に対し、希望金額を返答

社債の割当金額が確定

お支払い後購入が完了
(社債申込証拠金預り証を発行)

元本、金利は満期時一括振り込み

(上記②~⑤は、発行企業と投資家の二者間のやり取りであり、株式会社Siiiboは社債の私募取扱いを行いません。)

資金調達の流れ

発行企業として登録

登録する

投資家の意見も参考にしつつ、発行企業が条件を決定

投資実績やプロフィールを元に48人の投資家を選定

募集連絡を送り、各投資家の希望金額を募る

最低調達金額に達するまで繰り返し条件修正

投資家に当選連絡・着金確認後社債発行

元本、金利は満期時に各投資家に送金

(上記②~⑦は、発行企業と投資家の二者間のやり取りであり、株式会社Siiiboは社債の私募取扱いを行いません。)

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※ご注意(必ずお読み下さい)
当サイトは特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。私募債発行企業への投資家情報の提供、並びに発行企業による情報掲載及びドキュメンテーションのサポートを主眼としたプラットフォームです。社債の発行と投資、勧誘は各企業及び投資家のご判断で行われます。
投資家及び発行企業の提供する情報は全て投資家及び発行企業の責任で行われるものであり、株式会社Siiiboは、投資家又は発行企業が当サイトを通じて提供するいかなる情報についてもその正確性を保証するものではありません。
また、少人数私募債は元本及び分配金が保証されているものではありません。事業者の財務、経営悪化などにより、損失が生じる可能性があります。株式会社Siiibo及びその関係者は投資を行った結果に対し、一切の責任を負うものではありません。